"包装贷"团伙银行骗贷91.5万元 受害人只收到4.5万

中信新闻 2019年10月31日 17:51:33 阅读:102 评论:0

(原标题:“包装贷”团伙银行骗贷91.5万元�����,受害人只收到4.5万) ���。

近日����,深圳龙岗警方发布消息称����,打掉特大“套路贷”犯罪团伙����,逾百余名受害者遍布全国�����。该犯罪团伙11人通过“包装贷”的形式向银行骗贷91.5万元����,受害人只收到4.5万元�����。

10月31日����,龙岗警方告诉上游新闻记者����,“包装贷”是套路贷的一种���。通常指黑中介通过各种非法手段����,将客户本身信用度进行所谓的包装和提升����,以此向银行等金融机构贷款����,后从中赚取差价���。客户最终拿到手的只有一点零头����,却欠了银行巨额贷款���。


▲警方查获的银行卡等公民个人信息材料� ���。龙岗警方供图� ���。

注册空壳公司����,包装客户银行贷款����。

据龙岗警方介绍� ���,警方发现该犯罪团伙是市民王先生向李朗派出所的报案�� ���。

王先生因做生意急需资金周转����,因个人资质不够����,一时申请不到银行贷款����。后经朋友介绍认识了李某某����,对方称其所在的中介帮王先生包装资质后就能贷到款����,王先生欣然同意����。没想到����,王先生陆续收到公司转来的11万元����,银行的催收提醒却告诉他欠了50余万元����。

龙岗警方侦查发现受害者不止王先生一个人 ����。据龙岗警方初步统计���,2015年至今该犯罪团伙注册多个空壳公司���,通过微信����、QQ网上拉单或者朋友介绍的方式���,向全国招收客户���,成功后收取35%至45%的包装费 ����。

“包装贷”套路多����,常转移办公地点����。

龙岗警方告诉记者����,该犯罪团伙非常擅用伎俩����,不仅能利用客户急于用钱的心理����,而且让人不易察觉����,甚至骗过银行�������。一般“包装贷”主要有五个步骤:�������。

首先� ����,广发“诱人广告”����。通过拨打电话��、发送短信� ����,或者在微信群��、QQ群发布“贷款中介”广告� ����,吸引急需资金而又不符合银行贷款条件的客户����。

第二�����,扣留手机卡和银行卡������。引导客户办理新的电话卡����、银行卡�����,然后以“方便做银行流水����、应对银行回访����、缴纳社保和公积金”等借口将客户的手机卡����、银行卡扣留在公司������。

第三���,包装高收入人群������。将客户“录取”为该空壳公司的高层管理人员���,每月发放高额工资���,形成银行流水���,比如有的客户就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”������。

第四��,指导办理贷款手续������。陪同客户去银行申请贷款������。具体指导客户如何填写表格�����、如何应答银行问询��,以此躲过银行质疑������。

第五����,银行放款后卷钱跑路�����。银行放款后截留大部分款项����,只转账一小部分资金稳住客户����,然后金蝉脱壳�����。公司每隔一段时间就会转移办公地点�����。


▲嫌疑人作案使用的手机�����。龙岗警方供图�����。

作案百余起�,受害人遍布全国�����。

民警告诉记者�����,目前警方未发现银行无工作人员涉及该案�����,犯罪团伙成员具体信息不方便透露����。

警方表示���,该团伙反侦察能力较强���,不定期更换办公场所和电话号码���,且办公场所极为隐密���,通常选择普通公寓�����、工业区或者培训机构内部���,租用一个房间做办公室���,一两人办公���,门面上不挂铭牌不做logo�����。

该团伙以类似手法作案百余起����,涉案金额5000余万元����,受害人遍布全国各地��。其中情节最严重的一起案件����,嫌疑人通过包装客户资质向银行骗贷91.5万元����,受害人只收到4.5万元��。

龙岗警方称����,一旦陷入“套路贷”圈套����,不仅拿不到贷款����,还会背上巨额债务������。即便通过包装能够成功贷款����,也改变不了骗贷的本质������。一经查出����,不仅会被列入银行黑名单������、收回贷款����,还有可能与贷款中介一起触犯刑法������。

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